6月8日，客户毛某到贵州湄潭农商银行抄乐分理处营业大厅准备支取现金4万元。该行柜员小刘在审核客户身份及账户信息时，发现客户账户过去一年流水，除了用于日常5千元以下养老金发放领取外，不存在5千元以上的交易，当天中午收到一笔超级网银转入资金为4万元的交易款项，收款不到一个小时就准备取现，这引起了小刘的警惕。

该行柜员询问为何不转账，客户表示对方是装修款只要现金，又详细询问客户资金来源，客户回答时，语气不通畅，逻辑前后矛盾，且对资金来源细节含糊其词。 

小刘意识到资金异常可疑并向主管发送预警信息，该行主管以“提供装修佐证”为由，要求客户提供微信记录和通话记录，该行工作人员查看发现客户与上游交易对手通话录音，录音内容是上游交易对手教唆客户应对银行工作人员的说辞，主管立即启动应急机制，拨打当地派出所电话，且关闭客户非柜限额，调整客户柜面限额为零。经警方调查核实，毛某账户与近期多起电信诈骗案件的“洗钱账户”存在关联，且被公安机关列为涉诈账户。

在这场“现金取现4万元拦截战”中，该行既守住了合规底线，也保护了客户的财产安全。从“常规操作”到“精准拦截”。当客户被诈骗分子诱导时，银行工作人员多问一句、多查一层，就能让他们的钱袋子更安全。

接下来，抄乐分理处将继续加大反洗钱和《打击治理犯罪电信网络诈骗》等金融知识宣传，切实做好保护人民的钱袋子，提高公众的反诈能力，保护人民的资金安全。

（通讯员：周茜）

【责任编辑：吴浩】