在当前电信诈骗、非法集资等犯罪活动高发的严峻形势下，金融安全面临着前所未有的挑战。2024年，农发行山西省分行共发生7起涉诈洗钱交易案件，这一数据为我们敲响了警钟。反洗钱工作不仅是金融机构的法律责任，更是守护人民群众财产安全的重要使命。为此，农发行山西省阳泉市分行于2月25日至2月28日，在全辖组织开展了以“强化合规意识，严防洗钱风险”为主题的反洗钱应急演练活动，用实际行动筑牢金融安全防线。

精心筹备：为实战演练奠定基础

为确保演练取得实效，该行在前期制定了详尽的《中国农业发展银行阳泉市分行反洗钱应急演练方案》。该方案不仅明确了演练职责、场景设置和目标要求，还从洗钱案件的事前预防、事中控制和事后处置三个维度制定了操作指南。同时，成立了由行长任组长，分管行长任副组长的应急演练领导小组，统一领导和部署反洗钱应急演练工作，确保演练工作有序推进。

实战演练：模拟场景，锤炼技能

本次反洗钱演练活动全面覆盖全辖范围，分别在阳泉市分行营业室、平定县支行以及盂县支行三个网点展开，确保反洗钱工作的全流程、全场景覆盖。参演人员涵盖运营科技部管理人员、网点柜面人员、客户经理等多个岗位，实现了反洗钱处理环节相关工作人员的全员参与。通过实地演练的方式，切实提升了全员的反洗钱意识和实战能力。演练共设计了七个典型场景，重点聚焦账户开立和交易两大关键领域。在账户开立环节，演练模拟了主动上门客户使用伪造证件企图开户、客户提供的开户理由不充分等多种高风险场景。在账户交易环节，演练重点针对长期闲置账户突然启用等高频涉诈业务场景展开，充分考虑了当前洗钱手段的复杂性和隐蔽性，旨在检验工作人员在客户身份识别和尽职调查中的敏锐性和规范性，对异常交易的识别能力和应急处置水平，进一步防范洗钱风险。

通过实战演练，全体员工深刻认识到当前反洗钱工作的严峻性和复杂性，增强了“风险无处不在”的警惕意识。此外，演练中发现并解决了实际操作中的多个薄弱环节，优化了可疑交易报告流程，完善了跨部门协作机制，提高了应急响应的及时性和有效性。同时，通过演练，员工进一步掌握了反洗钱相关法律法规和操作规程，提升了识别可疑交易、分析风险特征的专业能力。

反洗钱是一项长期而艰巨的任务，需要我们时刻保持警惕，持续优化工作机制。在今后的工作中，该行将继续秉持“以客户为中心”的服务理念，加强风控意识，严防洗钱风险，严格执行该行制度和外部监管要求，持续优化反洗钱工作体系，用实际行动筑牢金融安全防线，为维护金融市场的健康稳定发展做出政策性银行的积极贡献。

【责任编辑：吴浩】