近日，为深入贯彻落实国家反洗钱工作部署及涉诈风险防控工作要求，进一步落实上级行关于存量非贷客户反洗钱治理暨账户清理工作部署，加强结算账户涉诈风险防控，农发行广东省江门市分行精准出击，勇于“戳痛”，对全辖存量非贷账户开展专项整治，持续推进支农资金筹集优化工程，筑牢高质量发展根基。

周密部署方向，精准施策落实。在专项治理行动开展前，该行高度重视，周密部署，该行组织召开反洗钱及账户清理专项治理行动专题会议，深入分析当前反洗钱和账户清理面临的形势与挑战，明确了专项治理行动的重要性和紧迫性。在此基础上，制定详细的《反洗钱及账户清理专项治理工作方案》，明确行动目标、实施内容及具体工作要求。方案聚焦反洗钱核心义务和账户清理管理重点，细化任务分工，压实责任到人，确保专项治理工作有章可循、有的放矢。

提升认知水平，筑牢思想防线。一是根据员工岗位职责和风险等级，设计差异化的培训内容，如对高管人员重点培训合规战略和风险管理，对一线员工侧重操作规范和风险识别，同时开展常态化培训机制，将反洗钱培训纳入年度培训计划，定期开展专题培训。二是学习上级行整理的近年违规案例等内部警示教材，通过身边人身边事，让员工了解违规行为的后果和危害，进一步强化反洗钱意识。通过专题培训、案例分析和警示教育，深刻揭示洗钱活动的危害性和隐蔽性，推动全员从“要我合规”向“我要合规”转变。三是通过多种形式的宣传活动，向社会公众普及反洗钱知识，增强公众对洗钱危害的认识，营造全社会共同参与反洗钱工作的良好氛围。

聚焦核心义务，精准排查隐患。该行聚焦反洗钱核心义务，针对反洗钱工作中的薄弱环节和风险点，采取“线上线下资料结合”的方式，对全辖存量客户进行逐人、逐户、逐笔业务开展“地毯式”全面排查，确保人员与客户全覆盖。线上，充分利用反洗钱监测系统和企查查、天眼查等APP数据分析，对客户交易行为进行实时监控和分析，精准识别可疑交易；线下，组织专人对客户资料进行逐户核查，确保客户身份信息真实、完整，交易背景清晰、合规。通过线上线下联动，全面摸清风险底数，确保排查工作不留死角、不留盲区。

强化问责机制，确保治理实效。该行为确保专项治理工作取得实效，该行创新实施“双线问责+回溯督导”机制。一是建立“双线问责”制度，对反洗钱工作中出现的失职渎职行为，既追究业务经办人员的直接责任，也追究管理人员的领导责任，形成责任闭环；二是强化“回溯督导”机制，定期对专项治理工作开展“回头看”，检查问题整改落实情况，确保整改到位、风险清零。通过严格的问责和督导机制，推动专项治理工作落地见效。

接下来，该行将以此次专项治理工作为契机，进一步完善反洗钱工作机制，提升风险防控能力，同时以坚定的决心、精准的措施和高效的执行力，全面推进反洗钱专项治理工作，筑牢金融安全防线，为构建健康、稳定的金融环境贡献政策性金融力量！

（通讯员：陈洁仪 ）

【责任编辑：吴浩】