金融领域黑灰产是指围绕金融活动形成的非法或处于法律灰色地带的产业链条，不仅损害个人和机构的财产安全，还破坏金融市场秩序，对社会经济和金融安全构成严重威胁。为进一步维护金融秩序，保护消费者合法权益，近日，农发行河南省周口市郸城县支行积极响应上级监管部门号召，全面深入开展金融领域“黑灰产”违法犯罪线索摸排工作，以实际行动筑牢金融安全防线。

全面部署，明确摸排重点。农发行周口市郸城县支行高度重视此次摸排工作，迅速成立专项工作小组，由行长担任组长，内控合规专员、各部门业务骨干为成员，明确职责分工，确保工作有序推进。专项小组组织召开专题会议，深入学习相关政策法规和监管要求，结合实际业务情况，确定了信贷、非法存贷款中介、账户管理等重点领域作为摸排方向。在信贷业务方面，重点排查是否存在内外勾结、骗贷、高息放贷等违法违规行为；非法存贷款中介方面，重点排查是否有非法中介与行内人员勾结开展隐匿交易；账户管理着重关注异常开户、账户买卖、资金异常流转等可疑迹象。

多管齐下，深入排查线索。该行充分运用内部系统大数据分析功能，对海量业务数据进行筛选和比对。通过设定风险预警指标，如短期内资金频繁进出且金额异常、同一IP地址或设备多次进行开户操作等，精准定位潜在风险点。同时，加强对客户身份信息的核实，对新开户客户进行严格的背景调查，对存量客户进行不定期回访与持续识别，确保客户身份真实、业务背景合法。营业网点工作人员在日常业务办理过程中，也时刻保持警惕，留意客户的异常行为和言语表述，一旦发现可疑情况，立即启动应急预案，详细记录相关信息，并及时上报专项工作小组。

强化协作，形成打击合力。在摸排工作中，农发行周口市郸城县支行积极加强与外部机构的协作配合。一方面，与当地公安机关建立信息共享和线索移送机制，一旦发现问题，及时将摸排到的有价值线索移交公安机关，协助开展调查取证工作。另一方面，与其他金融机构保持密切联系，通过参加行业交流会议、政府工作会议，分享“黑灰产”线索排查经验和典型案例，防范金融领域“黑灰产”风险，共同维护地区金融秩序安全稳定。

持续宣传，提升防范意识。为营造打击金融领域“黑灰产”的良好社会氛围，该行在开展线索摸排工作的同时，同步加大宣传力度。利用营业网点LED显示屏滚动播放防范“黑灰产”宣传标语，在大厅摆放宣传折页，向办理业务的客户普及“黑灰产”的常见手段和危害。组织员工深入社区、企业等地，开展金融知识讲座和宣传活动，通过真实案例讲解、互动问答等形式，提高公众对“黑灰产”的识别能力和防范意识。同时，借助新媒体平台发布防范“黑灰产”的文章，扩大宣传覆盖面，引导公众树立正确的金融消费观念，自觉抵制“黑灰产”诱惑。

此次金融领域“黑灰产”违法犯罪线索摸排工作，是农发行周口市郸城县支行维护金融安全、保障客户权益的重要举措。通过全面深入的排查和宣传，不仅有效遏制了“黑灰产”在行内的滋生空间，也为营造健康稳定的金融环境贡献了力量。未来，农发行周口市郸城县支行将持续保持高压态势，不断完善线索摸排和风险防控长效机制，为地区金融行业的稳健发展保驾护航。

（通讯员：杨雨）

【责任编辑：曹鑫海】