近期，农发行赣州市南康区支行认真做好反洗钱资料归集工作。反洗钱是金融机构的重要职责，作为政策性银行的基层单位，必须切实做好反洗钱资料的归集管理。
    

归集人行反洗钱文件是基础工作。人民银行会定期下发各类反洗钱风险提示和监管要求，这些文件就是农发行的工作指南。该行指定专人负责收集整理反洗钱文件，建立专门的档案盒或电子文件夹，序时做好客户资料清单，按照一户一档的形式分类存放。收集也是重新学习的过程，在归集过程中该行员工认真学习，该行把最新的监管要求传达到每位员工。特别是对一些典型案例的分析学习，能帮助员工提高风险识别能力。学习后还要做好记录，包括学习时间、参加人员、主要内容等，这些都是日后检查的重要依据。
    

开户资料的归集是反洗钱的第一道防线。在为客户开立账户时，必须严格按照规定收集完整的开户资料。对企业客户，该行归集营业执照、法定代表人身份证件、公司章程等基础资料，还要核实实际控制人信息。所有资料都要确保清晰、完整、有效，复印件要加盖“与原件核对一致”章并由经办人签字确认。该行对开户环节的资料收集严格把关，确保资料档案完整、连续和动态更新。
    

尽职调查资料的归集是深入了解客户的关键。开户前后要对客户进行深入的尽职调查，特别是对高风险客户。该行客户部门认真调查收集客户的经营状况、资金来源、交易对手等信息，了解客户的业务模式和资金往来特点。该行对资料定期更新，特别是当客户信息发生重大变化时，充分开展尽职调查，确保不流于形式，真正了解客户的实际情况，确保准确评估洗钱风险。
    

持续识别资料的归集是动态监控的重要环节。反洗钱工作不是开户后一劳永逸的，需要对客户进行持续监控。该行定期检查客户的交易情况，关注异常交易行为，比如短期内资金频繁进出、交易金额与客户身份不符等情况。对可疑交易要留存完整的分析记录，包括交易时间、金额、对手方等信息，以及经办人员的分析判断过程。这些资料要完整归档，便于日后查阅。
    

检查整改资料的归集是完善提高的必要步骤。该行重视各类内外部检查发现的问题，建立专门的整改台账。对上级行检查指出的问题，详细记录整改措施、责任人和完成时限。内部自查发现的问题也同样重视，举一反三。该行归集的整改资料包括问题描述、原因分析、整改方案、完成情况等要素，形成完整的闭环管理。
    

反洗钱资料归集工作看似繁琐，但意义重大。完整的档案资料不仅是合规经营的要求，更是防范金融风险的重要保障。农发行赣州市南康区支行高度重视该项工作，建立长效机制，培养员工良好的工作习惯，用扎实动作把基础工作做牢，确保发挥反洗钱工作的作用，为维护金融安全贡献力量。

（通讯员： 李垚州）

【责任编辑：吴浩】