农发行河南省周口市郸城县支行始终将案件防控作为保障业务稳健发展的“生命线”，坚持“预防为主、防治结合”的原则，以制度执行为根基、以科技赋能为支撑、以文化培育为抓手，全方位、多层次构建案防工作体系，为该行高质量发展营造安全稳定的运营环境。

制度先行，织密案防“责任网”。农发行周口市郸城县支行深刻认识到制度执行是案防工作的“压舱石”。该行成立由行长挂帅、各部门负责人参与的案防工作领导小组，明确案防工作目标、职责分工，将案防责任细化到部门、落实到岗位、传导到个人。通过建立“一把手负总责、分管领导包片抓、员工岗位守底线”的三级责任体系，形成全员参与、齐抓共管的案防格局。同时，该行定期梳理各类案防规章制度，要求全员充分利用业余时间加强学习。为强化案防制度执行，该行实行“定期检查+随机抽查”机制，对制度落实情况进行动态监督，对违规行为“零容忍”，以严格的问责倒逼责任落实，筑牢案防制度防线。

科技赋能，打造智能“防护盾”。面对金融风险的隐蔽性和复杂性，农发行周口市郸城县支行积极引入科技手段，提升案防工作的精准性和时效性。依托大数据、人工智能、内部系统等技术，对异常交易、异常行为、员工操作等信息进行实时监测与分析，通过预设风险模型和预警指标，自动识别异常交易和潜在风险，实现风险“早发现、早处置”。此外，该行还充分利用远程监控系统，及时发现识别异常行为，如人员长时间滞留、可疑物品遗留等，并联动安保部门快速响应。科技手段的深度应用，使案防工作从“被动应对”转向“主动防控”，大幅提升了风险识别和处置效率。

文化浸润，厚植合规“软实力”。案防工作不仅需要制度约束和技术支撑，更需要全员形成“人人讲合规、事事守底线”的文化自觉。为此，该行常态化开展合规文化建设活动，通过“以案说纪”警示教育、合规知识竞赛、典型案例研讨等形式，引导员工深刻认识案件风险的危害性，增强风险防范意识和职业操守。针对青年员工、关键岗位人员等重点群体，制定差异化培训方案：青年员工需通过“合规知识考核+案例模拟演练”方可上岗；关键岗位人员定期接受职业道德教育和风险防控技能培训，并签订《案防责任书》。同时，设立“合规标兵”评选机制，对在案防工作中表现突出的员工给予表彰奖励，树立正向激励导向，推动合规文化融入员工日常工作，形成“不敢违规、不能违规、不想违规”的良好氛围。

协同联动，构建联防“共同体”。农发行周口市郸城县支行积极打破信息壁垒，与监管部门、公安系统、同业机构建立常态化沟通协作机制。定期向监管部门汇报案防工作进展，主动接受外部监督指导；与同业机构共享风险信息，积极参加金融行业工作会议，联合防范新型金融犯罪。此外，该行还畅通客户反馈渠道，通过设置举报热线、意见箱等方式，鼓励客户参与风险监督，形成“内外联动、群防群治”的案防合力。

案防无小事，防患于未然。农发行周口市郸城县支行将持续以高度的责任感和使命感，推动案防工作向纵深发展，不断完善风险防控体系，提升案防工作质效，为金融稳定和客户权益保驾护航，在服务实体经济的道路上稳健前行。

（通讯员：杨雨）

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