反洗钱作为维护金融秩序稳定、保障国家经济安全的关键环节，农发行江西省吉安市泰和县支行高度重视该项工作，将其作为日常工作的重中之重，通过多维度举措，为金融市场的平稳运行保驾护航。

为确保反洗钱工作高效有序开展，该行建立起完善的组织架构。成立了以行长为组长的反洗钱工作领导小组，明确各部门职责，形成协同联动的工作格局。同时，依据国家反洗钱法律法规以及上级行要求，结合支行实际，制定详细且具操作性的反洗钱操作规程，从客户身份识别、交易监测到可疑交易报告等环节，都作出明确规范，为反洗钱工作提供坚实依据保障。

在客户身份识别方面，该行严格落实“了解你的客户”原则。无论是新客户开户，还是存量客户信息更新，工作人员都保持高度的职业敏感性和严谨态度。对企业客户，不仅核实其基本注册信息、经营范围，还深入了解股权结构、实际控制人、经营状况等，全面掌握客户背景，避免潜在风险客户开户。

交易监测是反洗钱工作的重要防线。该行借助反洗钱监测系统，对客户资金交易进行实时监控和分析。一旦系统预警可疑交易，迅速启动人工复核程序，从资金流向、交易频率、交易对手等多维度深入分析。2024年以来，通过系统监测和人工分析，识别并上报1笔可疑交易，得到人民银行的充分肯定，有效遏制洗钱风险的蔓延。

下一步，农发行泰和县支行将持续深化反洗钱工作，不断完善工作机制，加强与监管部门及其他金融机构的协作，共同维护金融秩序稳定，为地方经济的健康发展贡献力量。

（通讯员：郭星军 ）

【责任编辑：吴浩】