在经济发展的浪潮中，非法金融活动如暗流涌动，威胁着金融市场的稳定与民众的财产安全。为营造健康有序的金融生态环境，农发行河南省周口市郸城县支行积极响应监管要求，全面开展涉非法金融活动问题线索摸排工作，以雷霆手段与细致举措，全力守护一方金融净土。

高位推动，构建严密工作体系。农发行周口市郸城县支行领导班子深刻认识到此次摸排工作的重要性与紧迫性，迅速召开专项工作部署会议，成立摸排工作领导小组，明确小组职责，形成分工明确、协同作战的工作格局。在制定摸排方案时，结合自身业务范围、客户群体特点以及当地金融市场环境，进行了全面而细致的考量。方案不仅确定了非法集资、非法放贷、金融诈骗等重点摸排领域，还对开户业务、信贷业务、异常资金交易记录等关键环节和数据来源进行了详细梳理，为摸排工作的有序开展提供了清晰的行动指南。同时，设定了严格的时间节点和工作目标，确保摸排工作高效推进，不走过场。

全面排查，深挖潜在风险线索。在该行营业网点，工作人员开启了“火眼金睛”模式。在客户开户环节，不仅严格审核客户身份信息，还深入了解开户目的与预期资金往来情况，对那些身份存疑、开户理由含糊不清的客户进行重点关注。在日常业务办理过程中，柜员时刻留意客户的行为举止和业务诉求，一旦发现客户存在频繁存取大额现金、短期内大量转账至陌生账户等异常情况，立即按照既定流程进行记录与上报。

线上业务平台同样成为排查的重点区域。该行利用先进的大数据分析技术和风险监测系统，对线上交易数据进行实时监控与深度挖掘，通过设定资金流动轨迹异常、交易频率大幅波动等预警指标，筛选出潜在的风险账户和交易记录。

在信贷业务领域，工作人员对存量贷款和新增贷款项目进行了全面复盘。仔细核查贷款资料的真实性与完整性，对贷款企业的经营状况、财务报表进行深入分析，排查是否存在虚构贷款用途、骗取贷款资金用于非法金融活动的现象。同时，加强对贷款资金流向的跟踪监控，确保信贷资金真正流入实体经济，而非被挪作非法用途。

多方联动，增强协作宣传合力。为提高公众对非法金融活动的防范意识，农发行周口市郸城县支行还开展了全方位、多层次的宣传活动。该行各部门各岗位协作联动，共同参与宣传活动，形成强大宣传合力。在营业网点，通过LED屏滚动播放防范非法金融活动的宣传标语，设置宣传展板，摆放宣传手册，向过往客户普及非法金融活动的常见手段和危害。同时，组织员工深入周边社区、企业开展金融知识讲座，结合实际案例，以通俗易懂的方式讲解如何识别非法集资陷阱、防范金融诈骗等知识。鼓励公众积极举报身边的非法金融活动线索，营造全社会共同参与、共同抵制非法金融活动的良好氛围。

总结提升，建立长效防控机制。经过一段时间的紧张摸排工作，农发行周口市郸城县支行取得了阶段性成果。虽然暂未发现确凿的非法金融活动线索，但通过此次全面深入的排查，进一步增强了员工的风险防范意识，优化了内部风险防控流程，提升了该行应对非法金融活动的能力。

为持续巩固摸排工作成果，农发行周口市郸城县支行将以此次活动为契机，建立健全涉非法金融活动风险防控长效机制。定期开展内部培训与业务交流，不断提升员工识别非法金融活动的专业能力；持续完善风险监测系统，优化预警指标，实现对非法金融活动的早发现、早预警、早处置；加强与监管部门、执法机关的常态化协作，共同维护地区金融市场秩序。

未来，农发行周口市郸城县支行将始终坚守金融安全底线，以更加坚定的决心、更加有力的举措，持续开展涉非法金融活动问题线索摸排工作，为地区经济的健康发展和金融稳定保驾护航。

（通讯员：杨雨）

【责任编辑：吴浩】