在金融行业蓬勃发展的当下，洗钱等违法犯罪活动也在不断变换形式，给金融秩序带来严峻挑战。为有效应对这一形势，近日，农发行河南省周口市郸城县支行积极行动，组织开展了一季度反洗钱培训活动，全面提升员工反洗钱意识与业务能力，为金融安全筑牢坚实壁垒。

高度重视，精心筹备。农发行周口市郸城县支行高度重视此次反洗钱培训，将其视为一季度重点工作之一。早在培训开展前一周，该行便成立了专项筹备小组，小组结合该行日常业务中遇到的反洗钱难点、疑点，梳理出培训重点，确保培训内容能够精准对接实际工作需求。培训通知发布后，该行各部门迅速响应，积极组织员工报名参与。在培训资料准备方面，不仅收集整理了最新的反洗钱法律法规、监管政策文件，还精心制作了图文并茂的PPT，为培训的顺利开展奠定了坚实基础。

专业授课，深度解读。本次培训由该行反洗钱业务骨干主讲，培训从反洗钱工作的重要性切入，深入浅出地讲解了反洗钱的基本概念、发展历程以及在维护金融稳定、社会公平正义、群众资金安全方面的关键作用，让员工们深刻认识到反洗钱工作绝非可有可无，而是关乎金融行业生死存亡的核心任务。在法律法规解读环节，详细剖析了《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等核心法规，结合反洗钱实际案例，对法规中的重点条款、处罚措施进行深度阐释，使员工清晰了解违法违规的后果，增强依法履职的自觉性与积极性。对于反洗钱业务操作流程，反洗钱业务骨干更是手把手教学，从客户身份识别、大额交易和可疑交易监测与报告，到客户洗钱风险等级划分、客户持续识别，每一个环节都讲解得细致入微，员工们听得全神贯注，不时记录重点内容。

案例剖析，实战演练。理论知识讲解结束后，进入案例剖析与实战演练环节。反洗钱业务骨干选取了近年来金融行业内具有代表性的洗钱案例，如利用复杂跨境交易转移非法资金、借助空壳公司进行洗钱等。从案例背景、犯罪分子的作案手法，到银行工作人员如何通过异常交易数据发现线索，再到后续的调查处理过程，进行了全景式还原。在案例讨论中，员工们分组交流，踊跃发言，结合自身工作经验，分享对案例的看法和从中得到的启示。有的员工提出在日常业务中要更加关注客户交易行为的合理性，有的则建议加强对新客户身份背景的调查核实。随后的实战演练，模拟了多种可疑交易场景，让员工现场进行识别判断并填写异常交易分析表。通过实战，员工们将所学理论知识迅速转化为实际操作能力，对反洗钱工作有了更直观、更深刻的认识。

总结提升，长效推进。培训尾声，农发行周口市郸城县支行领导对本次活动进行总结，充分肯定了培训取得的成果，强调反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，绝非一蹴而就。要求全体员工以此次培训为新的起点，将反洗钱知识融入日常工作的每一个细节，持续保持对洗钱风险的高度警惕。为确保培训效果的长效化，该行还制定了后续跟进措施。一方面，定期组织反洗钱知识考核，将考核结果与员工年度考核挂钩，激励员工不断巩固学习成果；另一方面，通过内部办公系统建立内部反洗钱交流群，方便员工随时交流工作中遇到的问题和经验，共同提升反洗钱工作水平。未来，农发行周口市郸城县支行还将持续开展形式多样的反洗钱培训与宣传活动，为维护地区金融市场的纯净与稳定贡献力量，在守护金融安全的道路上砥砺前行。

（通讯员：杨雨）

【责任编辑：吴浩】