在当前电信网络诈骗手段日益翻新的背景下，保障客户资金安全、维护金融秩序稳定成为金融机构的重要使命。农发行河南省周口市郸城县支行积极响应上级号召，深入开展网络诈骗“资金链”专项治理工作，多管齐下，全力筑牢金融安全防线。

迅速响应，构建专项工作体系。在接到专项治理任务后，该行第一时间成立了由行领导挂帅，运营、客户经理等多部门协同的专项工作小组，小组成员分工明确，各司其职，确保各项工作有序推进。行领导对治理工作进行全面部署，明确将所有存量结算账户纳入排查范围，并细化到每日工作安排，强调工作人员要以高度的责任感，严格按照流程和标准开展工作，不放过任何一个风险隐患。同时，制定了详细的应急预案，以便在遇到突发情况时能够迅速应对，保障客户资金安全。

专业培训，提升排查精准度。为提升排查效率和准确性，该行对全体参与排查的工作人员进行了系统培训，培训内容丰富全面，不仅涵盖电信网络诈骗的常见手段、最新诈骗案例，还深入讲解了如何通过分析账户交易流水、资金流向等数据，精准识别涉诈风险账户。培训采用理论讲解与实际案例分析相结合的方式，工作人员结合近期发生的典型网络诈骗案件，深入剖析犯罪分子的作案手法和账户交易特征，迅速掌握排查要点和技巧，为排查工作的高效开展奠定了坚实基础。培训结束后，还组织了现场考核，确保每位工作人员都能熟练运用所学知识。

多策并举，深入排查风险账户。在排查过程中，该行充分运用大数据分析技术，对存量结算账户的交易数据进行全面筛查。通过设定一系列风险指标，如短期内资金频繁进出且金额异常、经常深夜发生交易、交易时间呈现明显的规律性异常、交易对手集中在涉诈风险高发地区等，确保能够及时捕捉到各类潜在风险账户。对于系统筛查出的疑似风险账户，安排经验丰富的客户经理逐一进行尽职调查，仔细核实企业的实际经营状况、人员构成、业务范围等信息是否与开户时提交的资料一致，要求客户提供交易相关的合同、凭证等有效证明资料，核查交易是否真正用于正常业务往来。工作人员详细记录，并与企业负责人进行深入沟通，不仅核实账户交易的真实性和合理性，还向客户详细讲解电信网络诈骗的危害以及出租、出借、出售银行账户需承担的法律责任，提醒客户务必保护好自己的账户安全，如发现异常交易及时与银行联系。通过与客户的积极互动，不仅有效核实了账户情况，还增强了客户的风险防范意识。

此次网络诈骗“资金链”专项治理工作，是农发行郸城县支行对金融安全高度重视的体现，也彰显了其作为政策性金融机构的社会责任担当。未来，该行将持续加强账户管理和风险监测，不断优化工作机制，积极探索创新防范电信网络诈骗的方法和手段，为客户资金安全和金融秩序稳定保驾护航。同时，将进一步加大宣传力度，提高公众的风险防范意识和识骗防骗能力，为构建安全、和谐的区域金融环境贡献力量。

（通讯员：杨雨）

【责任编辑：吴浩】