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农发行赣州市兴国县支行组织开展反洗钱专题行内培训
时间:2025年06月13日 15:15 来源:人民金融网
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为进一步夯实反洗钱工作基础,强化全员风险防范意识,近日,农发行江西省赣州市兴国县支行立足实际,组织开展反洗钱专题行内培训。培训由该行综合部牵头,业务骨干主讲,全行员工参与,通过“以学促干、以干践行”,推动反洗钱工作提质增效。

 

培训会上,该行综合部负责人结合近期监管政策要求和行业典型案例,强调反洗钱工作的重要性和紧迫性,明确全员“人人都是反洗钱责任人”的意识,要求将反洗钱工作融入日常业务全流程。随后,该行业务骨干围绕反洗钱法律法规、客户身份识别、可疑交易监测分析等核心内容展开系统讲解。

 

在理论学习环节,主讲人对《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等文件进行逐条解读,重点剖析了金融机构在客户身份识别、交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的义务与责任。同时,结合该行实际业务场景,对客户身份持续识别、高风险客户管控等难点问题进行详细说明,帮助员工准确把握政策标准。

 

在实操培训部分,主讲人通过模拟客户开户、资金划转等业务场景,演示如何运用反洗钱监测系统识别异常交易特征。针对客户交易频率、资金流向、账户用途等关键指标,总结出“五看三比对”工作法(看交易金额、看交易时间、看交易对手、看账户属性、看业务背景;比对客户身份、比对行业特征、比对历史交易),指导该行员工精准识别可疑交易线索,并规范撰写报告流程。

 

互动交流环节中,该行员工们围绕“如何高效识别小微企业洗钱风险”“存量客户风险等级动态调整要点”等问题展开热烈讨论。该行业务部门与综合部结合实际案例,分享了在客户尽职调查、资金监测中的经验,现场答疑解惑,有效解决了该行员工在实操中的困惑,进一步夯实反洗钱工作基础,强化了全员风险防范意识。

 

(通讯员:杨帆)


【责任编辑:吴浩】