近日，农发行江苏省南京市溧水区行积极响应国家严厉打击非法集资的政策号召，精心组织打击非法集资工作，多措并举遏制非法集资行为，提高公众防范意识和能力。

一是建立工作机制，强化工作推进。该行高度重视打击非法集资工作，组织成立了由支行行长为组长、支行“三合一”专员为副组长，各部门负责人为成员的打击非法集资专项行动工作领导小组。同时，建立健全常态化管理机制，加强业务日常监管、风险排查和监测预警，并进一步增强打击和处置非法集资工作的责任感紧迫感，确保风险“发现在早、处置在小”。  

二是加强源头防控，开展专项排查。该行定期组织人员排查客户情况，通过工商登记信息筛查等手段，未发现名称或经营范围中含有“金融”“银行”等禁止性字样，如有发现将立刻暂停业务合作并向监管部门移交相关线索，从源头切断非法集资借道合作机构渗透的路径。

三是强化监测预警，防范冒名宣传。该行建立非法集资可疑资金监测机制，依托反洗钱系统对高频大额转账、分散转入集中转出等异常交易行为进行持续监测，严格执行大额交易和可疑交易报告制度，并通过舆情监测和客户举报，持续监测冒用本机构名义开展非法集资，

四是开展集中排查。加强员工管理。落实员工异常行为排查工作，开展员工家庭走访工作，多次重申员工不得参与非法集资等非法金融活动。加强账户管控。该行结合企业历史交易行为、业务运营风险核查、客户反映等信息，对账户是否涉嫌非法集资进行排查。加强宣传力度。将防非知识普及和风险防范紧密结合，加强以案说法、以案示警，切实提高企业财会人员和群众识别非法集资的能力及风险防范意识。

（通讯员：邓文祥）

【责任编辑：吴浩】