作为金融风险防控的前沿阵地，银行机构在账户涉诈风险治理中肩负关键责任。近日，农发行浙江省兰溪市支行聚焦账户全生命周期风险管控，精心组织《账户涉诈风险防控及管理》专项培训，并同步组织全员参与人民银行支付结算司主导的反诈知识线上竞答，以“学练结合” 的模式强化员工对涉诈风险的认知，提升风险识别与应对能力，从源头上遏制账户涉诈事件的发生。

此次培训紧扣当前电信网络诈骗的新态势、新手段，由行内业务骨干进行授课，培训内容涵盖了当前电信网络诈骗的最新形势与特点，深入剖析了涉诈账户的常见特征及交易行为模式。通过对一系列典型案例的详细解读，员工们更加直观地了解到不法分子利用银行账户进行诈骗的手段和方式，学习到如何在日常工作中精准识别可疑交易，以及在面对涉诈风险时应采取的有效防控措施和管理流程。此外，培训还围绕账户全生命周期管理，从开户环节的客户身份识别、尽职调查，到账户存续期间的交易监测、风险评估，再到异常账户的处置等各个关键节点，进行了全面且深入的讲解，确保员工掌握账户涉诈风险防控的全流程要点。

为检验培训成果，强化知识转化，农发行兰溪市支行第一时间组织全体参训员工参与人民银行支付结算司在“金融时报”公众号推出的反诈知识线上竞答活动。此次线上竞答活动涵盖了反电信网络诈骗法、账户管理政策法规、涉诈风险防控技巧等多方面内容，与银行培训重点高度契合，推动反诈知识从“被动学习”向“主动掌握”转变。

线上竞答不仅是对培训效果的直观检验，更是打通“监管要求-银行执行-员工落地”的重要纽带。

未来，农发行兰溪市支行将持续加大在账户涉诈风险防控方面的工作力度，不断完善风险防控体系，加强员工培训与教育，同时积极向客户普及反诈知识，共同筑牢金融安全防线，守护客户的资金安全和合法权益。

（通讯员：吴嘉宇）

【责任编辑：吴浩】