自总行党委部署规范化精细化三年行动以来，农发行西藏区分行内控合规处紧扣“四个规范”“四个精细”管理要求，以创新思维为引领、实干举措为支撑，以“精准、精细、精进”之策，全方位推动内控合规管理体系迭代升级，为高质量发展筑牢合规防线。

靶向赋能，推动条线管理“精准提效”。一是科技赋能反洗钱规范化管理。探索“第三方大数据平台+自主监测简易模型”创新模式，整合客户股权穿透、行政处罚等27项核心分析指标，定时数据抽取、定点信息发送，破解客户识别与分析中“跨平台核验繁、基础信息查核累”痛点，持续提升反洗钱客户信息更新收集与风险研判质效，有效解决历年审计检查指出的客户身份识别不到位、等级评定流程不规范等突出问题，真正达成“机器报数据、员工跑市场”的效能跃迁。二是夯实关联交易管理基础。组织开展关联交易管理检查、自查。制定《西藏分行关联交易管理检查自查工作方案》，组织行领导、贷审会委员等各关联方信息的补充和完善，充分披露关联方信息透明度和全面度，增强信息可读性，持续强化内部控制管理有效性，督促相关部门用好关联信息管理系统，在涉及授信类、资产转移类、服务类、存款和其他类型交易时，要及时利用系统开展关联交易识别。三是法律服务强化专业支撑力。针对合同文本种类选用不正确、合同内容填写不准确、应法审未送审或法律风险揭示不充分等问题，进一步强化制度执行力，原则上所有业务合同均从系统中选用、填写文本，并对照《业务合同文本使用说明》要求填写使用，应法审未法审的，不得进入审批用印环节，同时在法律审查意见中充分揭示法律风险。 

严抓督导，力求问题整改“精细落地”。一是扎实开展综合自查与“上对下”抽查工作。针对现存问题和薄弱环节进行全方位扫描，精确查找问题根源，逐项进行问题整改，确保反复发作问题逐步减少。“一把手”组织召开专题会议攻坚研究17个未整改问题，完善整改措施、明确整改期限、提出整改要求。二是细化落实总行“靶点”整固要求，以“靶点”整固典型案例为抓手，指导合规专员深研问题本质，精准开展培训督导，推动“靶点”规范作用向部门延伸，归集10份培训辅导资料，建立分行本级“靶点”问题清单，确保问题治理有的放矢。三是压实风险合规专员工作职责，提升风险合规专员“两化”工作参与度，拟定《西藏分行规范化精细化管理问题评估分析模板》，要求各风险合规专员结合整改措施、整改进展、评价标准等评估分析要素，对本部门“两化”问题进行全方位自检、点评、校准。

建章立制，促进管理体系“精进升级”。坚持“边整改边规范”，聚焦管理漏洞、制度空隙等问题，深挖根源并统筹建章立制。一是立好执行标准，针对总行现行有效制度开展制度执行意见征集工作，发送工作通知，在辖内推广制度意见征集平台，明确5项意见征集范畴，倡导员工积极运用平台反馈制度意见。二是强化内控管理，出台《反洗钱内控管理工作守则》，分项明确客户尽职调查、大额和可疑交易报告等内控管理要求，明晰制度执行规范，提升反洗钱内控管理水平。三是规范操作执行，借鉴兄弟行先进经验，编制《反洗钱操作口袋书》，梳理内外部制度目录，建立“三维度分析方法”筛查可疑交易，明确保密管理要点及风险合规专员履职要求，为反洗钱工作提供实操指南。四是完善系统规定，制定《西藏分行反洗钱数据监测系统业务运行管理办法》，明晰系统牵头管理、运维保障等职责，规范数据新增与变更、检查与问责等流程，以系统建设为反洗钱管理赋智赋能。下一步，内控合规领域将以更严要求筑牢合规风险防控堤坝，以更实举措推进管理质效持续提升。一方面，持续关注科技赋能新趋势、新方法，优化反洗钱管理科技手段，使风险识别更智能、更精准。另一方面，在问题整改和制度建设上持续发力，形成长效机制，确保内控合规管理每项工作都落到实处、取得实效，为全行高质量发展构筑起坚实、可靠的内控合规屏障。

（通讯员：宿正军、罗珍）

【责任编辑：吴浩】