为贯彻落实上级行关于“对高风险账户实行提级审批，切实防控账户涉诈风险”的要求，加强行内账户分级分类管理，提高风险防范意识，农发行洪泽区支行主动作为，全面开启排查工作，查找风险控制薄弱点，保障客户资金安全。

一是加强源头管控。对于新开户企业，客户经理在开户前根据反洗钱相关文件做好尽职调查工作并填写《开户业务电诈和洗钱风险检查清单》，做好内部审查工作，审慎开户。二是动态维护网银转账限额。农发行洪泽区支行以客户近3个月历史交易流水及相关业务文件作为主要依据，并采用双人审核机制审慎调整客户非柜面渠道转账限额，有效避免异常交易行为。

接下来，农发行洪泽区支行将继续做好账户风险排查工作，严肃账户开立、转账交易各个环节，严格审查薄弱风险点，维护金融秩序稳定。

（通讯员：吴昕雨）

【责任编辑：吴浩】