近日，北京顺义银座村镇银行后沙峪支行(以下简称“后沙峪支行”）成功拦截一起典型的贷款前置收费套路贷诈骗事件，及时叫停客户15万元大额可疑汇款，有效规避了客户财产损失，筑牢了金融反诈安全防线。

当日，一名客户前往后沙峪支行网点，申请办理15万元转账汇款业务。网点前台主管按照反诈及柜面业务风控要求，对客户开展常规资金问询与用途核实工作，过程中发现多项重大可疑线索。经核查，客户账户当日刚入账20万元资金，便急于转出15万元至陌生第三方账户，资金流转异常蹊跷。

沟通核实期间，客户对汇款用途表述含糊不清、前后反复，说辞多次变更，先是声称资金为借款，后又表示是还款，还临时改口称款项用于建房、富余资金归还他人，说法混乱且无法自圆其说。同时，陪同客户前来办理业务的随行人员与客户说辞相互矛盾，随行人员仅笼统表示为朋友间普通借款，却无法解释款项为何转入陌生第三方账户。

工作人员进一步排查得知，本次收款方是客户当日新增的微信陌生好友，且随行人员与客户年龄差距悬殊，种种异常情况进一步加剧了业务风险疑点。为守住客户资金安全，网点工作人员当即果断暂停该笔15万元汇款业务，深入核查交易背景。

经再三追问核实，随行人员最终道出实情：客户计划在其所属机构办理抵押贷款，此次转出的15万元为所谓的“贷款服务费”。后沙峪支行工作人员随即要求对方出具借款协议、抵押贷款合同、收费依据等正规佐证材料，对方仅提供一张信息残缺的20万元收据，该收据未填写开具时间、利率、具体收费事由、明细金额等核心关键信息，不具备任何正规效力。

结合多年反诈工作经验及金融行业规范，后沙峪支行工作人员明确判定，该场景属于典型的贷款前置收费套路贷诈骗。正规金融机构办理抵押贷款、信用贷款等各类贷款业务，均无任何放款前置收费项目，不会以服务费、保证金、手续费、解冻费等任何名义，在放款前向借款人收取费用。

为全力保障客户资金安全，杜绝财产损失，网点主管第一时间报警求助。辖区民警抵达现场核实全部情况后，明确告知网点暂缓办理该笔汇款业务，要求待对方提供完整、真实、有效的借款合同、抵押贷款协议、正规收费凭证等资料，核实贷款业务真实合规、资金用途合法后，方可后续处理，成功拦截本次诈骗风险。

北京顺义银座村镇银行反诈温馨提示：

1. 所有贷款前置收费均为诈骗！正规金融机构办理贷款业务，全程无放款前服务费、保证金、手续费、解冻费等任何前置收费项目，凡是要求贷款先交钱的，一律是骗局。

2. 大额转账务必多方核实，切勿轻信陌生网友、陌生中介说辞，不要按照陌生人指令向陌生账户转账汇款，守住资金转账最后一道防线。

3. 若遭遇陌生人员诱导转账、疑似套路贷、虚假贷款收费等可疑情况，切勿盲目操作，可第一时间咨询银行网点工作人员，或直接拨打110报警求助，守护自身财产安全。

【责任编辑：吴浩】